Налоговый вычет по Договору долгосрочных сбережений

[alex03091976]

Добрый день! У меня такой вопрос: женщина 1956 года рождения, пенсионерка, работает официально 11.12.2024 заключила с НПФ Сбербанка Договор долгосрочных сбережений и внесла взнос в декабре 2024 года в сумме 36000 рублей. Возможно ли получить налоговый вычет по этому Договору с взноса в 36000 рублей. Договор крайне мутный, но может кто-что подскажет.

Договор долгосрочных сбережений.pdf

[Малыгин Олег]

3 часа назад, alex03091976 сказал:

Возможно ли получить налоговый вычет по этому Договору с взноса в 36000 рублей. Договор крайне мутный, но может кто-что подскажет

Пусть подаст заявление, на сайте Сбер-НПФ подробная информация - см по ссылке: 

Получение социального налогового вычета со взносов на негосударственное пенсионное обеспечение

[alex03091976]

Это другой Договор, мы говорим о Договоре долгосрочных сбережений, а не о Договоре негосударственного пенсионного обеспечения.

А в личном кабинете НПФ Сбербанка при запросе документов для налогового вычета он пишет, что у вас нет договоров для выписки, хотя сбоку этот договор отражается.

[*Аннушка*]

Налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан регламентированы статьёй 219.2 Налогового кодекса РФ.

Кроме того, следует изучить Письмо ФНС России от 11.12.2024 № БС-4-11/14057@ "Об утверждении приказа ФНС России от 18.10.2024 N ЕД-7-11/874@ и направлении дополнительных рекомендуемых документов".

7 часов назад, alex03091976 сказал:

внесла взнос в декабре 2024 года

Подпунктом 3 пункта 1 ст. 219.2 Налогового кодекса РФ предусмотрен налоговый вычет на ДСГ в сумме денежных средств, внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на его индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), открытый начиная с 1 января 2024 года.

 

[alex03091976]

Главный вопрос заключается в следующем: имел ли право НПФ Сбербанка заключить вышеуказанный Договор с лицом, получающим пенсию по достижении возрасти и достигшего 68 лет и  получит ли он  в 2025 году 72000 рублей при закрытии Договора как ему обещали работники Сбербанка?

[gleb]

6 часов назад, alex03091976 сказал:

получит ли он  в 2025 году 72000 рублей при закрытии Договора как ему обещали работники Сбербанка?

Где об этом написано в договоре?

[alex03091976]

Да нигде, я же говорю мутный Договор и непонятный о чем, что получит пенсионер в 2025 году по этому Договору?

[gleb]

В 22.01.2025 в 09:46, alex03091976 сказал:

что получит пенсионер в 2025 году по этому Договору?

Ничего, это же долгосрочные сбережения. Вот пусть работники сбера и объяснят...

В 22.01.2025 в 21:13, gleb сказал:

Ничего, это же долгосрочные сбережения. Вот пусть работники сбера и объяснят...

Возможно был неправ, вот что нашел - Если вам уже 55 или 60 лет, то деньги вы можете забрать хоть на следующий год. Но подавать заявление на выплату сразу не стоит. Нужно дождаться, когда государство перечислит свой взнос на ваш счёт. Это происходит на следующий год. При пополнении ПДС в 2024 году — в 2025 году. При пополнении ПДС в 2025 году — в 2026 году. И так далее. По софинансированию ещё пока точных данных нет (постановление правительства не готово). Но Минфин предлагает софинансирование делать в течение полугода. Условно, сейчас вы открываете счёт, пополняете, до 1 июля 2025 года поступает взнос от государства и закрываете. Но учтите, больше денег от государства уже не получите...
Налоговый вычет считаю тоже можно будет получить.

[minos66]

В 25.01.2025 в 21:08, gleb сказал:

 Если вам уже 55 или 60 лет, то деньги вы можете забрать хоть на следующий год.

Не можете. Все деньги забрать можно, если предполагаемая выплата по договору не превышает 10% мрот. Так что считайте... По аозрасту - сами НПФ определяют до какого возраста закоючать. Вообще, если речь о вкладывании своих денег, то затея не интересна. Сейсас на  НС больше заработаете... Если у кого есть заморженная накопительная часть - вот ее вложить можно.

[gleb]

8 часов назад, minos66 сказал:

Не можете. Все деньги забрать можно, если предполагаемая выплата по договору не превышает 10% мрот.

Можете здесь почитать, как бы эксперты отвечают... https://www.vbr.ru/npf/help/chto-takoe-npf/ysloviya-pds-dlya-pensionerov/

8 часов назад, minos66 сказал:

Вообще, если речь о вкладывании своих денег, то затея не интересна. Сейсас на  НС больше заработаете..

Смотря для кого, для пенсионеров это сейчас 150-200 % годовых, если положили в декабре 2024 и забрать летом 2025, по накопительным счетам максимум 25% годовых.

[alex03091976]

Да, интересно...получается, что в августе 2025 человек к своим 36 тыс. получит от государства еще 36 тыс.; помимо этого за взнос в 2024 (свои 36 тыс.) можно получить налоговый вычет?

Коллеги, наконец-то НПФ Сбербанка разродился:

Как получить налоговый вычет со взносов по ПДС?

Получить вычет со взносов можно одним из способов:

Способ 1. Легко: по упрощенному порядку - без декларации и подтверждающих документов.
Для этого вам нужно выполнить 2 шага:

• Шаг 1. До 25 февраля текущего года зарегистрироваться в Личном кабинете налогоплательщика (если вы уже зарегистрированы, повторно регистрироваться не нужно).
• Шаг 2. После 20 марта текущего года в Личном кабинете налогоплательщика подписать заявление о получении вычета. Заявление сформирует налоговый орган автоматически.

Других действий от вас не потребуется.

Чтобы направить информацию в налоговый орган, ваши данные в Фонде должны быть корректными.
Если данные менялись, для их обновления оформите заявление в Личном кабинете Фонда (перейдите в договор, нажмите на кнопку «Изменить персональные данные по договору ПДС (01-Ф)»).

Важно: если после 20 марта заявление не отобразится, обратитесь в налоговый орган по месту жительства.

Как это работает:
1. Фонд до 25 февраля текущего года направит в налоговый орган информацию о ваших взносах за 2024 год.
2. Налоговый орган до 20 марта текущего года сформирует и разместит заявление на получение вычета в вашем Личном кабинете налогоплательщика.
3. Вам необходимо подписать заявление, указав банковские реквизиты. Иных действий от вас не требуется.
4. Налоговый орган проводит проверку. Срок – 1 месяц с даты подписания вами заявления. При необходимости срок проверки может быть увеличен, о чем налоговый орган уведомит вас через Личный кабинет налогоплательщика.
5. Сумма вычета будет перечислена на ваш банковский счет.

Важно: вам придется вернуть полученный вычет в случаях:
• расторжения договора,
• назначения выплат по договору ранее, чем через 5 лет,
• заключения четвертого договора ПДС ранее полученный налоговый вычет не возвращается, а только прекращается право на дальнейшее его получение.

Способ 2. Сложнее: по декларации
Оформите декларацию и приложите справку об уплате пенсионных взносов по форме КНД 1151157.
Подтверждающие документы (выписка по счету договора и копия договора) предоставлять не требуется.

Оформить декларацию можно:
• в налоговом органе по месту жительства
• в Личном кабинете налогоплательщика

Для получения справки по форме КНД 1151157 направьте в произвольной форме запрос на адрес НПФ Сбербанка: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г, получатель АО «НПФ Сбербанка». Подготовим и направим справку по адресу вашего проживания в течение 10 рабочих дней.

Важно: Вычет нельзя получить, а ранее полученный вычет придется вернуть в случаях:
• если вы назначили выплату ранее, чем через 5 лет с начала заключения договора,
• если вы расторгли договор,
• если вы открыли 4 и более договоров долгосрочных сбережений.

Получить более подробную консультацию можно в налоговых органах или по телефону Единого контакт-центра Федеральной налоговой службы России 8-800-222-2222.

Таким образом, налоговый вычет оформить можно, но если закрыть вопрос менее, чем 5 лет, то вычет придется вернуть. Вот и вся история.