Статья 7. Депозитарная деятельность. Комментарий к статье 7

1. Депозитарная деятельность является видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и заключается в оказании услуг по хранению ценных бумаг и (или) учету прав и организации перехода прав на ценные бумаги. Депозитарием может быть только юридическое лицо. Между депозитарием и депонентом заключается депозитарный договор.
Депозитарная деятельность регулируется Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. N 36 (далее - Положение N 36).
2. В комментируемой статье подробно не раскрываются условия и требования к депозитарной деятельности, они конкретизируются в Положении N 36. Наиболее важные из них следующие:
- передача ценных бумаг клиентом (депонентом) депозитарию и заключение депозитарного договора не влекут за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги клиента;
- депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, а также осуществлять права по ценным бумагам клиента иначе как по письменному поручению клиента или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, выдаваемому в порядке, предусмотренном депозитарным договором;
- депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с клиентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценной бумагой, передаваемой депозитарию;
- на ценные бумаги клиентов, находящиеся в депозитарии, не может быть обращено взыскание по собственным обязательствам депозитария. При банкротстве депозитария ценные бумаги клиентов не включаются в конкурсную массу;
- в целях обеспечения сохранности ценных бумаг клиентов депозитарий обязан обеспечивать обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги клиентов от ценных бумаг, принадлежащих самому депозитарию. В этих целях депозитарий обязан выступать в качестве номинального держателя ценных бумаг клиентов в реестре владельцев именных ценных бумаг или у другого депозитария и обеспечивать разделение счетов, открываемых в реестре владельцев именных ценных бумаг или у другого депозитария, на счет для собственных ценных бумаг и счет для ценных бумаг депонентов (клиентов);
- депозитарий обязан обеспечить обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги каждого клиента (депонента) от ценных бумаг других клиентов (депонентов) депозитария, в частности путем открытия каждому клиенту (депоненту) отдельного счета депо;
- депозитарий обязан обеспечивать необходимые условия для сохранности сертификатов ценных бумаг и записей о правах на ценные бумаги клиентов, в том числе путем использования систем дублирования информации о правах на ценные бумаги и безопасной системы хранения записей. Если депозитарий самостоятельно осуществляет хранение сертификатов ценных бумаг, он обязан иметь специальное хранилище для хранения сертификатов ценных бумаг, отвечающее требованиям нормативных правовых актов.
3. Депозитарий обязан в порядке, предусмотренном депозитарным договором с клиентом, обеспечивать осуществление владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам.
Депозитарий обязан незамедлительно передать клиенту принадлежащие ему ценные бумаги по его первому требованию, а также в случаях прекращения действия депозитарного договора или ликвидации депозитария путем, в частности:
- перерегистрации именных ценных бумаг на имя владельца в реестре владельцев именных ценных бумаг или в другом депозитарии, указанном клиентом;
- возврата сертификатов документарных ценных бумаг клиенту (депоненту) либо передачи их в другой депозитарий, указанный клиентом (депонентом).
Кроме того, депозитарий обязан предоставлять клиенту отчеты о проведенных операциях с ценными бумагами клиента, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии. Отчеты и документы предоставляются в сроки, установленные депозитарным договором.
4. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов только по поручению этих клиентов или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором.
5. Основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
- поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре;
- в случае перехода права на ценные бумаги не в результате гражданско-правовых сделок - документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в соответствии с действующими законами и иными нормативными правовыми актами.
Депозитарий обязан регистрировать факты обременения ценных бумаг клиентов (депонентов) залогом, а также иными правами третьих лиц в порядке, предусмотренном депозитарным договором.
6. В целях осуществления клиентами их прав на ценные бумаги депозитарий обязан:
- принимать все меры, предусмотренные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, по защите прав добросовестного приобретателя на принадлежащие ему ценные бумаги и недопущению изъятия ценных бумаг у добросовестного приобретателя;
- обеспечивать по поручению клиента в соответствии с депозитарным договором перевод ценных бумаг на указанные клиентом счета депо как в данном депозитарии, так и в любой другой депозитарий;
- в отношении именных ценных бумаг обеспечивать по поручению клиента перевод ценных бумаг на лицевой счет в реестре владельцев именных ценных бумаг;
- обеспечивать прием ценных бумаг, переводимых на счета клиентов из других депозитариев или от регистратора;
- обеспечивать прием на хранение сертификатов ценных бумаг. При этом депозитарий обязан обеспечить контроль подлинности сертификатов, принимаемых на хранение, а также контроль за тем, чтобы депонируемые сертификаты не были объявлены недействительными и (или) похищенными, не находились в розыске или не были включены в стоп-листы эмитентами, правоохранительными органами или органами государственного регулирования РЦБ;
- обеспечивать по требованию клиента (депонента) выдачу сертификатов ценных бумаг и т.п.
7. Согласно комментируемой статье между депозитарием и депонентом должен быть заключен договор, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуемый депозитарным договором (договором о счете депо). Депозитарный договор является основанием для возникновения прав и обязанностей клиента (депонента) и депозитария при оказании депозитарием клиенту услуг. Предметом депозитарного договора является предоставление депозитарием клиенту соответствующих услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги путем открытия и ведения депозитарием счета депо клиента, осуществления операций по этому счету и т.п. Предметом депозитарного договора является также оказание депозитарием услуг, содействующих реализации владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам. При этом депозитарий оказывает услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги, если ценные бумаги выпущены в документарной форме. Если ценные бумаги выпущены в бездокументарной форме, депозитарий оказывает услуги по учету и удостоверению прав на ценные бумаги.
8. Депозитарный договор должен быть заключен в простой письменной форме и содержать, в частности, следующие существенные условия:
- однозначное определение предмета договора;
- порядок передачи клиентом депозитарию поручений о распоряжении ценными бумагами клиента, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии;
- обязанности депозитария по выполнению поручений клиента (депонента), сроки выполнения поручений;
- порядок оказания депозитарием услуг, связанных с содействием в осуществлении владельцами прав по ценным бумагам, в том числе путем передачи соответствующей информации и документов от владельца к эмитенту и регистратору и от эмитента и регистратора к владельцу;
- срок действия договора, основания и порядок его изменения и прекращения, включая право клиента (депонента) на расторжение договора с депозитарием в одностороннем порядке;
- порядок и форму отчетности депозитария перед клиентом (депонентом);
- размер и порядок оплаты услуг депозитария.
Помимо вышеперечисленных условий депозитарный договор может содержать и другие условия, не противоречащие федеральным законам и иным нормативным правовым актам. Кроме того, депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частью заключенного депозитарного договора.
9. Согласно комментируемой статье депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги депонентов (т.е. становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором.
В случае если клиентом (депонентом) депозитария является другой депозитарий, депозитарный договор между ними называется договором о междепозитарных отношениях. В этом случае учет и удостоверение ценных бумаг клиентов (депонентов) депозитария - депонента ведется по всей совокупности данных, без разбивки по отдельным клиентам (депонентам), и депозитарий - депонент выполняет функции номинального держателя ценных бумаг своих клиентов (депонентов).
10. Депозитарий имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором. Для более эффективного осуществления прав владельцев по принадлежащим им ценным бумагам и обеспечения передачи ценных бумаг депозитарии и регистраторы могут вступать в договорные отношения, имеющие целью проведение действий по осуществлению прав владельцев по ценным бумагам и передаче ценных бумаг между ними.
11. Комментируемая статья не содержит каких-либо норм в отношении гарантий тайны счета депо и операций по счету депо. Некоторые нормы в отношении конфиденциальности информации о счетах депо клиентов депозитария содержатся в Положении о депозитарной деятельности N 36. Согласно пункту 10.3 Положения сведения о счетах депо клиентов (депонентов) могут быть предоставлены только самим клиентам, их уполномоченным представителям, лицензирующему органу в рамках его полномочий при проведении проверок деятельности депозитария. Иным государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях, предусмотренных федеральными законами. В случае разглашения конфиденциальной информации о счетах депо клиентов клиенты, права которых нарушены, вправе потребовать от депозитария возмещения причиненных убытков в порядке, определенном законодательством РФ.
12. Согласно комментируемой статье депозитарий несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо. Это означает, что он обязан возместить клиенту убытки, причиненные последнему в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения депозитарием обязанностей по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги, включая случаи утраты записей на счете депо, а также в случае ненадлежащего исполнения иных обязанностей по депозитарному договору, если не докажет, что убытки возникли вследствие обстоятельства непреодолимой силы, умысла или грубой неосторожности клиента.
Любое соглашение между депозитарием и депонентом, ограничивающее ответственность депозитария, является ничтожным. В случае если депозитарий становится депонентом другого депозитария, он отвечает перед своим клиентом за его действия как за свои собственные, за исключением случаев, когда заключение договора с другим депозитарием было осуществлено на основании прямого письменного указания клиента.